Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Generali Việt Nam (Generali) mới đây đã công bố báo cáo tài chính bán niên năm 2023 với tổng tài sản vào cuối quý 2 đạt gần 15.657 tỷ đồng (tăng 6% so với đầu năm), chủ yếu do tiền và các khoản tương đương tiền tăng 41% lên gần 1.922 tỷ đồng và đầu tư tài chính dài hạn tăng 11% lên hơn 8.235 tỷ đồng.

Chiếm tỷ trọng lớn nhất trong tài sản của Generali là các khoản đầu tư tài chính với tổng giá trị hơn 11.153 tỷ đồng. Trong đó, đầu tư tài chính ngắn hạn là 2.918 tỷ đồng và đầu tư tài chính dài hạn là 8.235 tỷ đồng.

Danh mục đầu tư tài chính ngắn hạn, bao gồm gần 2.032 tỷ đồng tiền gửi có kỳ hạn tại ngân hàng (giảm 26% so với đầu năm), 240 tỷ đồng chứng chỉ tiền gửi (gấp 2,4 lần đầu năm), gần 180 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp không có đảm bảo (gấp gần 19 lần) và hơn 250 tỷ đồng đầu tư cổ phiếu niêm yết (tăng 15%).

Nguồn: BCTC Generali

Khoản mục đầu tư tài chính dài hạn chủ yếu là trái phiếu Chính phủ với gần 4.472 tỷ đồng, tăng 8% so với đầu năm; trái phiếu doanh nghiệp có đảm bảo gần 1.795 tỷ đồng (tăng 3%) và tiền gửi có kỳ hạn tại ngân hàng hơn 1.495 tỷ đồng (tăng 85%) và chứng chỉ tiền gửi 120 tỷ đồng (giảm 52%).

Nguồn: BCTC Generali

Như vậy, tại thời điểm cuối quý 2, Generali nắm giữ tổng cộng hơn 10.300 tỷ đồng trái phiếu và tiền gửi ngân hàng, chiếm 2/3 tổng tài sản. Ngoài ra, Generali còn sở hữu một lượng lớn tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn ngắn, được hạch toán trong khoản mục tương đương tiền (quy mô 1.922 tỷ đồng).

Với việc nắm giữ lượng lớn tiền gửi và trái phiếu, thu nhập lãi là nguồn thu chủ chốt của Generali. Trong 6 tháng vừa qua, lợi nhuận từ hoạt động tài chính của Generali đạt gần 400 tỷ đồng, gấp 1,7 lần cùng kỳ năm trước. Trong đó, lãi thu từ tiền gửi tăng 55% lên hơn 176 tỷ đồng và thu nhập lãi từ đầu tư trái phiếu tăng 20% lên hơn 183 tỷ đồng.

Trong bối cảnh lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh bảo hiểm sụt giảm 34% so với cùng kỳ, tăng trưởng thu nhập của hoạt động tài chính là động lực giúp lợi nhuận Generali bứt phá trong quý 2 và thoát cảnh đi lùi trong 6 tháng đầu năm.

Cụ thể, lợi nhuận quý 2 của Generali đạt 373,2 tỷ đồng, tăng 60% so với cùng kỳ năm trước. Lũy kế 6 tháng đầu năm, lợi nhuận công ty đạt gần 450 tỷ đồng, tương đương nửa đầu năm 2022.

Với kết quả trên, lỗ lũy kế của Generali Việt Nam giảm từ 3.884 tỷ đồng xuống còn gần 3.457 tỷ đồng.

Báo cáo Kết quả kinh doanh của Generali (Nguồn: BCTC Generali)