Năm 2024 là một năm đầy biến động của thị trường tiền số, vàng và đồng USD. Hàng loạt các yếu tố từ địa chính trị đến thay đổi chính sách lãi suất của các ngân hàng trung ương đã ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư.

Tuy nhiên, nhiều chuyên gia nhận định việc ông Donald Trump đắc cử Tổng thống Mỹ là nguyên nhân quan trọng ảnh hưởng, tạo nên bước ngoặt cho nhiều thị trường chủ chốt trên thế giới, đặc biệt là đồng USD và tiền số.

Khởi đầu năm 2024, sự kiện Bitcoin Halving lần thứ 4 đã diễn ra khi phần thưởng khối của thợ đào giảm một nửa. Tưởng chừng như đây sẽ là điểm khởi đầu cho đà biến động của tiền số thì bất ngờ thay, một sự kiến khác đã thế chân và tác động đến toàn thị trường.

Giám đốc điều hành Richard Teng của sàn tiền số Binance đã nói với tờ Financial Times (FT) rằng sự chiến thắng của Ứng cử viên Donald Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ là cột mốc khởi đầu cho "kỷ nguyên vàng son" của thị trường tiền số.

Lời tuyên bố này được đưa ra khi niềm tin của các nhà đầu tư vào thị trường tiền số tăng vọt với kỳ vọng các cơ quan chức năng sẽ nới lỏng và mở cửa cho sản phẩm này.

Xin được nhắc rằng sàn Binance đã bị phạt 4,3 tỷ USD còn nhà sáng lập Changpeng Zhao thì phải ngồi tù trong năm 2024 nhưng cơn sốt tiền số vẫn không hề suy giảm. Mặc dù đồng Bitcoin rơi xuống còn 35.700 USD nhưng nhanh chóng lấy lại đà tăng trưởng vượt 100.000 USD nhờ ông Donald Trump đắc cử.

Sự ủng hộ của ông Trump khiến nhiều người thậm chí đặt biệt danh cho ông là "Tổng thống tiền số" (Crypto President).

Tại Hội nghị Bitcoin 2024, ông Trump cũng khuyến khích việc đề xuất khuôn khổ pháp lý để thúc đẩy "Stablecoin" (tiền điện tử neo vào một tài sản cố định, thường là tiền pháp định như đồng USD).

Ông Trump cho rằng tiền mã hóa không phải là mối đe dọa đối với đồng USD mà chính hành động của chính quyền đương nhiệm hiện nay mới đang gây nguy hiểm cho đồng USD.

Bên cạnh đó, ông Donald Trump cũng bày tỏ kỳ vọng sẽ có hàng tỷ người tham gia vào lĩnh vực tiền mã hóa và lưu trữ tài sản của họ bằng Bitcoin trong tương lai.

Trong Hội thảo Bitcoin 2024, ông Donald Trump cho biết nước Mỹ sẽ trở thành "tâm điểm tiền số" trên thế giới và là "cường quốc Bitcoin", đồng thời sẽ đưa Bitcoin làm tài sản dự trữ chiến lược quốc gia.

Thêm nữa, ông Donald Trump còn tuyên bố nếu tái đắc cử Tổng thống Mỹ thì sẽ đảm bảo chính phủ giữ lại 100% lượng Bitcoin mà họ đang nắm giữ.

"Tôi sẽ xây dựng kế hoạch của riêng mình để đảm bảo Mỹ trở thành trung tâm tiền số và siêu cường Bitcoin của thế giới. Chúng ta sẽ biến điều đó thành hiện thực", ông Trump khẳng định.

Ngoài ra, ông Donald Trump cũng dự đoán giá trị vốn hóa thị trường của Bitcoin trong tương lai sẽ vượt vàng.

Thật vậy, thị trường tiền số năm 2024 đã chứng kiến một sự phục hồi mạnh mẽ sau các cú sốc trong năm 2023. Những đồng tiền số chính như Bitcoin và Ethereum đã ghi nhận mức tăng giá đáng kể, phản ánh sự tăng trưởng của lòng tin và sự chấp nhận rộng rãi của tiền số như một phần của hệ thống tài chính toàn cầu.

Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử toàn cầu đã đạt mức cao kỷ lục gần 3,2 nghìn tỷ USD vào ngày 14/11/2024, vượt qua mức đỉnh trước đó của năm 2021.

Bitcoin (BTC), đồng tiền điện tử lớn nhất thế giới, đã có một năm ấn tượng khi lần đầu tiên vượt qua mốc 100.000 USD vào ngày 4/12/2024, đạt đỉnh cao nhất mọi thời đại ở mức 108.135 USD vào ngày 17/12/2024.

Tuy nhiên, theo báo cáo của CoinDesk, mặc dù giá Bitcoin đã tăng hơn gấp đôi trong năm, tỷ suất lợi nhuận trung bình của nhà đầu tư chỉ khoảng 40%, do giá thực tế trung bình năm trước đó vào khoảng 65.901 USD.

Năm 2024 cũng là năm chứng kiến sự chấp thuận và ra mắt của các quỹ ETF Bitcoin và Ethereum tại Mỹ, mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư truyền thống tiếp cận thị trường tiền điện tử một cách dễ dàng hơn.

Quá trình xin phê duyệt quỹ ETF Bitcoin đã kéo dài nhiều năm và gặp không ít khó khăn, nhưng cuối cùng, vào tháng 1/2024, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã chính thức cho phép các quỹ ETF đầu tiên liên quan đến Bitcoin đi vào hoạt động.

Các quỹ ETF Bitcoin đã phá vỡ nhiều kỷ lục, với tổng tài sản được quản lý của 11 quỹ tăng lên hơn 100 tỷ USD.

Trong năm vừa qua, tiền số tiếp tục phát triển mạnh mẽ về mặt công nghệ, với các ứng dụng DeFi (Tài chính phi tập trung) và NFT (Token không thể thay thế) trở nên phổ biến hơn. Những đổi mới này không chỉ mở rộng các khả năng sử dụng tiền số trong lĩnh vực tài chính và đầu tư mà còn cả trong ngành công nghiệp sáng tạo và giải trí.

Sự chấp nhận của tiền số trong các giao dịch thương mại cũng tăng lên, với nhiều doanh nghiệp và tổ chức tài chính bắt đầu tích hợp tiền số vào hệ thống thanh toán của mình. Điều này không chỉ giúp tăng cường tính thanh khoản cho thị trường tiền số mà còn củng cố vai trò của nó trong hệ thống tài chính chính thống.

Mặc dù thị trường tiền số đã phục hồi, nhưng vẫn tồn tại những biến động giá mạnh mẽ và không lường trước được. Các nhà đầu tư và thị trường vẫn phải đối mặt với rủi ro cao và cần phải thận trọng khi đầu tư vào loại tài sản này. Sự biến động cao của tiền số cũng làm dấy lên nhu cầu về quản lý rủi ro và cần có sự giám sát từ các cơ quan quản lý.

Tuy nhiên, tiến bộ trong công nghệ blockchain và sự ra đời của các quy định pháp lý mới đã góp phần tạo ra môi trường đầu tư an toàn hơn cho tiền số. Điều này đã giúp thu hút thêm nguồn vốn từ những nhà đầu tư truyền thống và tăng cường tính hợp pháp cho thị trường.

Nhìn chung, năm 2024 đã là một năm tích cực cho tiền số, với những bước tiến vững chắc về công nghệ, sự chấp nhận rộng rãi và sự hợp pháp hóa, mặc dù vẫn còn đó những thách thức về biến động giá và rủi ro quản lý.

Năm 2024 là một năm khó khăn của đồng USD cho đến khi ông Donald Trump lên tiếng khẳng định lại vị thế không thể thay thế cũng như “ngai vàng” của đồng tiền này trên thị trường quốc tế.

Nhóm các nền kinh tế mới nổi BRICS, bao gồm Brazil, Nga, Ấn Độ, Trung Quốc và Nam Phi, đang tích cực thúc đẩy việc giảm sự phụ thuộc vào đồng USD trong các giao dịch quốc tế. Mục tiêu của họ là tạo ra một đồng tiền chung nhằm thay thế vai trò chi phối của USD trong hệ thống tài chính toàn cầu.

Các quốc gia BRICS mong muốn tăng cường độc lập kinh tế và giảm thiểu ảnh hưởng từ các biện pháp trừng phạt tài chính do Mỹ áp đặt. Việc tạo ra một đồng tiền chung sẽ giúp họ thực hiện các giao dịch thương mại và đầu tư mà không cần dựa vào USD, đồng thời thúc đẩy một hệ thống tài chính đa cực hơn.

Trong năm 2024, BRICS đã thảo luận về việc thiết lập một đồng tiền dự trữ mới, có thể được đảm bảo bằng vàng hoặc một rổ các loại tiền tệ của các thành viên. Họ cũng xem xét việc phát triển hệ thống thanh toán dựa trên công nghệ chuỗi khối (blockchain) để hỗ trợ cho đồng tiền này.

Mặc dù có tham vọng lớn, kế hoạch của BRICS đối mặt với nhiều thách thức, bao gồm sự khác biệt về lợi ích kinh tế giữa các thành viên và áp lực từ Mỹ. Tổng thống Mỹ đắc cử Donald Trump đã tuyên bố sẽ áp đặt thuế quan cao đối với các quốc gia cố gắng tạo ra đồng tiền thay thế USD, nhằm bảo vệ vị thế của đồng tiền này trong thương mại quốc tế.

Kể từ đó, đồng USD dần lấy lại được sức mạnh sau quãng thời gian nửa đầu năm bị nghi ngờ.

Chỉ số USD Index (DXY), đo lường giá trị của USD so với rổ sáu đồng tiền chính, đã có những biến động đáng kể trong năm. Có thời điểm, chỉ số này vượt ngưỡng 108 điểm, đạt mức cao nhất trong vòng hai năm qua. Trong năm 2024, giá trị đồng USD tăng 7,6%, tạo áp lực lớn lên các đồng tiền khác, đặc biệt là các nền kinh tế mới nổi.

Hầu hết các đồng tiền lớn đều giảm giá so với USD trong năm 2024. Đồng Euro giảm 6,2%, tiến sát ngưỡng ngang giá với USD. Đồng Yên Nhật cũng suy yếu, với USD đạt mức tăng cao nhất trong bốn năm so với Yên.

Tại châu Á, các đồng tiền lớn cũng chịu áp lực giảm giá so với USD. Đồng Won Hàn Quốc giảm 12,4%, đồng Yên Nhật giảm 10,3%, và đồng Nhân dân tệ Trung Quốc giảm 2,8% so với USD.

Thêm nữa, các chính sách kinh tế và thương mại mà ông Trump đề xuất đã ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị của USD, cũng như tạo ra những biến động trên thị trường tài chính toàn cầu. Ví dụ trong ngắn hạn, việc áp thuế quan có thể làm tăng giá trị của USD do kỳ vọng về sự phục hồi của ngành sản xuất nội địa và tăng trưởng kinh tế.

Bên cạnh đó, những yếu tố như sức khỏe của nền kinh tế Mỹ, cũng như các chính sách tiền tệ được áp dụng bởi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) đã giúp ổn định được đồng USD, khiến đồng bạc xanh này tiếp tục là đồng tiền dự trữ chính trên thế giới với nhu cầu sử dụng và giữ đồng USD của các quốc gia và ngân hàng trung ương không giảm.

Sự ổn định của USD cũng có liên quan mật thiết đến chính sách lãi suất mà Cục Dự trữ Liên bang đã điều chỉnh để đáp ứng với diễn biến của lạm phát và tăng trưởng kinh tế. Việc FED có xu hướng tiếp tục duy trì chính sách tiền tệ thắt chặt nhằm kiểm soát lạm phát, dẫn đến chậm giảm lãi suất đã làm tăng sức hấp dẫn của USD đối với nhà đầu tư và tăng cường sức mạnh của đồng USD so với các đồng tiền khác.

Bên cạnh đó, đồng USD cũng chịu ảnh hưởng từ các sự kiện kinh tế và chính trị quốc tế. Các cuộc khủng hoảng kinh tế, xung đột chính trị, hoặc những thay đổi trong chính sách thương mại quốc tế đều có thể gây ra những biến động nhất thời cho đồng bạc xanh. Tuy nhiên, trong bối cảnh không chắc chắn, đồng USD thường được xem như một tài sản trú ẩn an toàn, thu hút dòng tiền từ các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định.

Đồng thời, mối quan hệ giữa đồng USD với giá vàng và tiền số cũng là điểm đáng chú ý. Trong năm 2024, khi giá vàng và tiền số chứng kiến những biến động, đồng USD đã thể hiện vai trò là một lựa chọn đầu tư ổn định hơn so với những tài sản rủi ro cao hơn. Đồng USD không chỉ là phương tiện giao dịch mà còn là một công cụ đầu tư và bảo toàn giá trị.

Cuối cùng, mặc dù đồng USD không phải lúc nào cũng là lựa chọn đầu tư mang lại lợi nhuận cao nhất, nhưng nó đã chứng minh được sự ổn định và an toàn trong một thế giới đầy biến động. Điều này đã khiến đồng USD không chỉ được các nhà đầu tư cá nhân, mà cả các tổ chức tài chính lớn trên toàn cầu tin tưởng sử dụng như một công cụ để bảo toàn tài sản và thực hiện các hoạt động kinh tế quốc tế.

Trong năm 2024, thị trường vàng quốc tế đã chứng kiến những biến động đáng chú ý và là điểm đến đầu tư quan trọng trong bối cảnh thế giới đầy bất ổn từ các yếu tố kinh tế và chính trị. Vàng, với tư cách là một kênh đầu tư an toàn, thường thu hút dòng tiền mạnh mỗi khi có những lo ngại về lạm phát, sự bất ổn địa chính trị và những biến động trên thị trường tài chính.

Nhìn chung trong năm qua, giá vàng liên tục thiết lập các đỉnh mới và mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà đầu tư.

Trong những quý đầu năm 2024, giá vàng đã trải qua một số biến động nhưng tổng thể là tăng trưởng nhẹ. Điều này phản ánh sự tìm kiếm sự an toàn của nhà đầu tư trong giai đoạn có nhiều không chắc chắn, đặc biệt khi các thị trường chứng khoán toàn cầu phải đối mặt với sự biến động do những lo ngại về tăng trưởng kinh tế toàn cầu và các quyết sách chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương lớn.

Giá vàng thế giới bắt đầu năm 2024 ở mức khoảng 2.000 USD/ounce. Trong hai tháng đầu năm, giá dao động trong biên độ hẹp quanh mức này, do nhà đầu tư thận trọng trước các biến động kinh tế và địa chính trị.

Tuy nhiên, từ tháng 3 trở đi, giá vàng bắt đầu xu hướng tăng mạnh, đạt đỉnh 2.790,15 USD/ounce vào ngày 31/10/2024, đánh dấu mức tăng hơn 26% so với đầu năm. Đây là mức tăng mạnh nhất kể từ năm 2010, phản ánh sự quan tâm lớn của nhà đầu tư đối với vàng trong bối cảnh kinh tế và địa chính trị biến động.

Vai trò của vàng như một công cụ phòng ngừa lạm phát cũng được xác nhận trong năm 2024, nhất là trong giai đoạn mà nhiều quốc gia ghi nhận mức lạm phát cao. Nhà đầu tư đã tìm đến vàng như một cách để bảo toàn giá trị tài sản trước sự mất giá của tiền tệ.

Ngoài ra, sự biến động của đồng USD cũng ảnh hưởng đáng kể tới giá vàng, vì vàng thường được giao dịch bằng USD. Khi đồng bạc xanh mạnh lên, giá vàng có xu hướng giảm và ngược lại. Tuy nhiên, mối quan hệ này không phải lúc nào cũng đồng nhất và có những thời điểm cả hai tài sản cùng tăng giá, phản ánh sự đa dạng hóa danh mục đầu tư của nhà đầu tư quốc tế.

Các sự kiện chính trị quốc tế, như các cuộc khủng hoảng, xung đột, và bất ổn chính trị trong một số quốc gia cũng đã tạo nên những đợt tăng giá cho vàng.

Thêm vào đó, việc các ngân hàng trung ương tiếp tục mua vàng để đa dạng hóa dự trữ ngoại hối cũng củng cố thêm giá trị của vàng.

Đặc biệt nếu FED điều chỉnh lãi suất hoặc thực hiện các biện pháp nới lỏng định lượng, nó có thể dẫn đến sự suy yếu của đồng USD và tăng giá vàng.

Tóm lại, vàng tiếp tục chứng minh vai trò không thể thiếu trong danh mục đầu tư toàn cầu như một tài sản an toàn trong năm 2024, với những biến động giá cả được điều chỉnh bởi nhiều yếu tố từ kinh tế đến chính trị.

*Nguồn: Tổng hợp